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《银行财务及非财务风险识别与机会把握》

《银行财务及非财务风险识别与机会把握》

课程亮点:本课程完全从银行实战出发,通过手把手教学员财务报表及非财务风险分析识别的各种方法,结合大量的案例分析和学员互动,展示常用的财务报表分析技巧和非财务风险识别技巧,使银行客户经理获得专ye价值和实操技能的综合提升。

  • 发布日期:2021-04-13 15:05:12
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  • 所属领域:成本控制
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课程详情

课程简介

• 我的工作是银行客户/信审/风控经理,我怎么从财务数据中看待信贷企业运营和发展是否良好?我在平时的日常工作中,如何从非财务的角度分析企业经营可能存在的风险?我是否能从企业的财务及非财务风险中寻找出营销机会?

• 本课程完全从银行实战出发,通过手把手教学员财务报表及非财务风险分析识别的各种方法,结合大量的案例分析和学员互动,展示常用的财务报表分析技巧和非财务风险识别技巧,使银行客户经理获得ye价值和实操技能的综合提升。

讲师拥有超过15年的信贷和投融资经验,以及超过10年的企业、高校授课交流经验,熟悉实操信贷、股权投资、财务融资(海外)等业务流程,对财务报表分析、非财务风险识别的实战痛点有着深刻的理解,并致力于财务知识普及的通俗化解读,让每位银行相关业务人员具备一定水平的风险识别与机会把握能力。

课程收益

本课程不涉及深奥的财务ye知识,从大量工作及生活案例入手,增强员工在实际工作中分析财务报表的能力,为学员总结非财务风险识别意识,增强学员的机会把握能力,共同为企业创造价值增殖。

• 会做财务报表分析,发现企业经营和发展中存在的问题。

• 了解企业资产的结构和质量与企业发展的关系。

• 了解企业的利润情况,是否具有可持续发展的能力,发展潜力大不大。

• 了解企业的现金流状况,能否抵御住“黑天鹅”事件的侵袭。

• 掌握企业可能存在的主要财务及非财务风险点,能透过部分dian会计科目迅速发现问题所在,给出创新的营销方案。

课程对象

• 银行客户经理

• 银行资信评估人员

课程大纲

模块一:课程介绍+案例导入(1小时)

一、课程简介

1.课程框架:信贷审批的一般思路:中西医结合

案例:某物流公司——抵押物重要吗?

案例:高铁上的思考——SM集团在做低利润吗?

案例:史上不务正业公司:QA股份

5分钟读懂上市公司财务报表

10分钟读懂非上市公司财务报表

互动:银行在哪里藏利润?

2.课程目标

3.课程大纲

模块二:财务及非财务风险分析与识别(2.5小时)

二、初识三大表

1.感性认识——底子、面子、日子

2.理性认识——庖丁解牛之结构与核心问题

三、资产负债表

1.资产负债表结构分析

2.流动资产类科目

案例:LS之死

案例:创业板第壹造假案ZZD

3.非流动资产类科目

案例:一个U盘引发的血案:WFSK

四、利润表解读

1.利润表结构分析

2.成本与费用:会计造假的常见手法之费用资本化

3.收入与利润:核心利润才能反映企业的经营状况

4.净利润的五大来源

互动:七家公司利润表对比分析

5.初窥财务造假

五、现金流量表解读

1.现金流量表结构分析

2.现金流量表关注dian:净额

案例:GL和LS现金流量表对比分析

3.经营活动现金流分析

案例:MT和LS现金流量表对比分析

4.投资活动现金流

案例:ZZD现金流量表分析

5.筹资活动现金流

案例:LS现金流量表分析

六、财务风险分析与识别

1.筹资风险

2.投资风险

3.经营风险

4.存货管理风险

5.流动性风险

案例:财务风险综合案例分析

模块三:非财务风险分析与识别(1.5小时)

七、非财务风险分析与识别

1.你的未来在哪里?——银行业现状简析

2.信贷风险暴露的原因及确定信贷投向决策的基本原则

3.天时:行业分析

案例:银行业“黄金十年”分析

案例:上海钢贸行业崩塌案例反思

案例:经济周期是什么?——小谈猪肉价格

互动:好的贷款都是差的时候放的

互动:2019年银行资产排名——你的对手在哪里?

4.地利:区域环境分析

案例:你的企业会在哪里投资?

案例:为什么上海的银行不贷款给福建人?

5.人和:企业家精神

案例:你会贷款给这家成立三年的公司吗?

6.非财务风险分析的一般方法

7.利用非财务风险分析控制授信风险

成立第三方独立调查小组

摸清企业发展规划

理顺担保圈关系

验证调查情况去伪存真

非财务分析与财务分析有机结合

分析整理查访报告并提出意见和建议

模块四:风险与机遇并存:机会把握(1小时)

八、机会把握

1.往来款与银行金融服务

2.资产结构与使用状况——金融产品渗透空间

3.融资渠道的选择与银行优势的比对

4.销售收入与现金流——还款稳定性与还款方式设计

案例:机会把握综合案例分析

 

 


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许灵菲老师
许灵菲老师
助理手机:010-61766266
常驻地:湖北-武汉
性别:
年龄:1921年
授课年限:10年
擅长领域:财务预算,成本控制,非财务经理
授课费用:面议